اگر به دنبال افتتاح حساب در ترکیه هستید، اما مقیم ترکیه نیستید، بانک زراعت ترکیه بهترین و البته تنها انتخاب شما برای این کار است. همانطور که می دانید، به دلیل تحریم ها، ایرانیان امکان دسترسی به خدمات بانکی بین الملل را ندارند. این امر باعث اختلالات زیادی برای افرادی که بصورت فریلسنر کار می کنند یا اقوام و آشنایانی در خارج از کشور دارند شده است. مسافران بین المللی هم از حمل همیشگی مقدار زیادی پول نقد کلافه و مضطرب خواهند شد. اما با افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه می توان این مشکلات را تا حدود زیادی رفع کرد. همچنین اگر قصد اخذ تابعیت از طریق خرید ملک در ترکیه را دارید، باید حتما در این کشور حسابی به نام خودتان داشته باشید. در ادامه به معرفی کامل این بانک می پردازیم.

مشاوره در زمینه افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه

تیم مشاوره و کارشناسان « استانبول همراه » در امور خرید ملک، اخذ اقامت و شهروندی، ثبت شرکت، کلیه امور بانکی و گرفتن نمایندگی برند های برتر ترکیه در کنار شماست.





تاریخچه زراعت بانک ترکیه

می توان گفت سیستم بانکی نوین در زمان امپراطوری عثمانی، یعنی قرن نوزدهم در ترکیه به وجود آمد. با ت.جه به سرمایه بسیاری که تاسیسی یک بانک می خواهد، سرمایه داران خارجی دست به کار شدند و در بانک های ترکیه سرمایه گذاری کردند. اما مشکلی در این سیستم وجود داشت.

کشاوزان در آن زمان در ترکیه با این که اکثریت مردم را تشکیل می دادند، اما وضع مالی مناسبی نداشتند. در آن زمان گرفتن وام های سنگین که سود برخی از آن ها حتی به 900 درصد هم می رسید، امری عادی بود! و همانطور که می توتن حدس زد، این وضع باعث نابسامانی اوضاع مالی کشاورزان شد. باید برای آن چاره ای اندیشیده می شد. این جا بود که فردی خیرخواه با نام میدات پاشا که دست بر قضا فرماندار عثمانی نیز بود، در سال 1863 میلادی و با مدد خود کشاورزان، صندوقی با اسم صندوق خیرخواه تاسیس کرد.  خود این صندوق مورد حمایت دولت عثمانی قرار گرفت. این صندوق با سیر پیشرفت جوامع کم کم با نام زراعت بانک ترکیه رشد کرد. این بانک در واقع آغاز کننده بانکداری مدرن در ترکیه است.

وضعیت  زراعت بانک در عصر حاضر

در جهان امروز هم این بانک بزر با قدرت به فعالیت های خود ادامه می دهد. این بانک با تعبیه خودپرداز (ATM) ایجاد شعبه‌های اینترنتی، مراکز پاسخگویی تلفنی، تلفن بانک و وبسایت خود با مشتریانش تعامل دارد.بد نیست بدانید بانک زراعت در زمینه‌هایی مثل تولید ماشین‌آلات کشاورزی، بهبود مزارع و سیستم آبیاری، زنبورداری و توسعه صنایع دامی، تسهیلات وان ها و اعتبارات کلانی اختصاص می دهد.

زراعت بانک ترکیه در استانبول

مزایای افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه

  •  افتتاح حساب بانکی با ارز های دلار، یورو و  لیر
  • افتتاح حساب سپرده گذاری لیر باقابلیت دریافت سود
  •  صدور کارت های بانکی  ویزا کارت ، مستر کارت، دبیت کارت و کردیت کارت
  • ارائه خدمات سوییفت، برای انتقال ارز به داخل و خارج از ترکیه
  • اینترنت بانک و موبایل بانک کارآمد
  •  استفاده از خدمات تلفنی شبانه روزی
  •  اتصال زراعت بانک ترکیه به سیستم بانکداری جهانی

مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب

مدارک لازم برای افتتاح حساب برای اشخاص بدون اقامت ترکیه شامل اقلام زیر است:

  • پاسپورت معتبر
  • کد مالیاتی
  •  سیم کارت ترکیه

مدارک لازم برای افتتاح حساب افراد مقیم شامل اقلام زیر است:

  • کارت اقامتی(کیملیک کارت)
  • برگه ثبت در اداره نفوس
  • سیم کارت ترکیه

توجه: در هر دو صورت حضور شخص در هنگام افتتاح حساب ضروری است. این کار با وکالتنامه نیز انجام نمی شود و شخص بایستی در شعبه حضور پیدا کند.

خدمات زراعت بانک ترکیه

1- بسته خدمات اجاره‌ای برای مستاجران و صاحب‌خانه‌ها

چنانچه معاملات مربوط به اجاره را از طریق زراعت بانک ترکیه انجام دهید، می‌توانید از مزایای آن برخوردار شوید.اگر هزینه اجاره از طریق زراعت بانک پرداخت شود، مزایایی مثل حذف کارمزد انتقال پول، امکان دریافت وام، ارسال پیامک به مستأجر و صاحب‌خانه در رابطه با واریز یا عدم واریز اجاره ماهانه و… شامل حال مشتریان می شود.

2- انتقال ارز خارجی SWIFT (کد سوئیفت زراعت بانک ترکیه)

از جمله بهترین خدمات زراعت بانک است که مخصوصا و به ویژه برای ایرانیان بسیار با اهمیت است. شخص متقاضی برای اخذ پول در حساب زراعت بانک خود نیاز به IBAN  حساب خود و کد سوئیفت بانکی دارد. کد سوئیفت زراعت بانک ترکیه TCZBTR2A است. مدت زمان دریافت حواله های سوئیفت به طور میانگین بین 24 تا 48 ساعت پس از تایید مبدا می باشد. همچینن  واریز به ویزا کارت و مسترکارت از طریق سایت های خارجی امکان پذیر است. سایت هایی مثل یوتیوب و سایت های فریلنسری معمولا 48 ساعت پس از درخواست وجه، درآمد شما، به کارت ترکیه شما واریز خواهد شد. سقف نقل و انتقالات سوییفت بسته به نوع حساب بانکی فرد می تواند متفاوت باشد.

برای مطالعه بیشتر در مورد انتقال پول به ترکیه مقاله انتقال پول از ایران به ترکیه را مطالعه نمایید.

3- اپلیکیشن زراعت بانک

این برنامه که همhl موبایل بانک است، از بهترین و جامعه ترین موبایل بام های ترکیه است. شما حتی می توانید با موبایل بانکتان در لحظه اقدام به خرید و فروش ارزهایی چون دلار و یورو کنید! مزیت های استفاده از اینترنت بانک زراعت ترکیه شامل:

  • پیدا کردن سربعترین خود پرداز
  •   دسترسی به داده های بانک و بازار آن از طریق قسمت داده های مالی در بخش Financial Data
  •  دریافت برنامه وام ها از طریق ایزار پیشرفته محاسبه و ا استفاده از ابزار پیشرفته محاسبه  و حساب کردن سود حساب سپرده
  •  دسترسی به اطلاعاتی چون موجودی حساب، پرداخت ها یا وضعیت کارت اعتباری از طریق بخش ابزارها

اینترنت بانک زراعت ترکیه

 

4- تبدیل ارز پویا DCC

تبدیل ارز پویا با نرخ کمیسیون منصفانه از دیگر خدمات زراعت بانک ترکیه است. انجام این کار از طریق دستگاه POS و هم‌چنین دستگاه‌های خودپرداز زراعت بانک ممکن می باشد.  برنامه DCC در اصل یک روش پرداخت می باشد. این روش به دارندگان کارت‌های بانکی کشورهای مختلف دنیا این امکان را می‌دهد تا مبلغی را به ارز محلی خود پرداخت نمایند.

5- ارائه  وام های مختلف به مشتریان

هم اکنون، زراعت بانک وام‌هایی با شرایط گوناگون را در زمینه‌های مختلف مثل تحصیلات، خرید ماشین، خرید خانه و زمین و… به مشتریان خود عرضه مینماید. جزئیات مربوط به این وام‌ها در وب سایت رسمی زراعت بانک در این لینک به طور کامل توضیح داده شده است.

6- خدمات شبانه روزی زراعت بانک ترکیه

دارندگان حساب می توانند با شماره تلفن های 444000 و 08502200000 معاملات بانکی خود را در هر ساعت از شبانه روز با استفاده از رمز همراه بانک که از بانک گرفته اند، انجام دهند. پشتیبانی به زبان ترکی و انگلیسی انجام خواهد شد. این خدمات 24 ساعته و در هفت روز هفته ارائه خواهد شد. زراعت بانک در شهرهایی چون لندن، اَربیل، آتن، بغداد، قبرس و جده نیز شعبه دارد. البته باید در نظر داشته باشید که تعداد محدودی از شعب بانک زراعت ترکیه اقدام به افتتاح حساب برای ایرانیان می کنند.

7- ارائه ویزا کارت و مستر کارت

از جمله دلایلی که بسیاری از افراد، اقدام به افتتاح حساب بانکی در ترکیه می کنند، دریافت مستر کارت و یا ویزا کارت است. با داشتن این کارت ها می توانید از سایت هایی چون آمازون و اینواتو خرید کنید. بلیط پرواز های خارجی را تهیه کنید و در کشورهای مختلف هتل رزرو کنید. همچنین می توتنید درآمد ارزی بین المللی خود از را دریافت کنید. برای اطلاعات بیشتر مقاله صدور ویزا کارت و مستر کارت را مطالعه کنید.

کارت های اعتباری زراعت بانک

خدمات زراعت بانک برای ایرانیان

طبق  قوانین بانک مرکزی ترکیه، بانک‌های محدودی مجاز به افتتاح حساب برای ایرانیان هستند. خبر خوب این است که زراعت بانک نیز در میان آن ها حضور دارد. این بانک با ارائه پاسپورت ایرانی مشکلی ندارد.  ایرانیان مقیم ترکیه می‌توانند به سادگی و با استفاده از پاسپورت، کارت اقامت در ترکیه و شماره مالیاتی خود، در زراعت بانک اقدام به افتتاح حساب بانکی در ترکیه کنند.

سود بانک زراعت ترکیه

سود بانکی در سال 2021 برای سپرده های لیر9 درصد،  برای سپرده های  1 درصد سود و برای سپرده های یورو نیز حدود نیم درصد سود ارائه می دهد.

 

توجه: شعبه زراعت بانک تهران در ترکیه وجود خارجی ندارد! در واقع زراعت بانک در ایران هیچ شعبه ای ندارد.

ساعت کاری بانک زراعت ترکیه

بانک ها در کشور ترکیه، دوشنبه تا جمعه از ساعت هشت و نیم صبح تا دوازده ظهر و از ساعت یک و نیم تا پنج بعد از ظهر به مشتریان خدمات رسانی می کنند. از ساعت دوازده تا یک و نیم بعد از ظهر نیز زمان استراحت و ناهار کارمندان بانک می باشد. روزهای شنبه و یکشنبه تعطیلات آخر هفته در ترکیه محسوب می شوند. پس بانک ها در این روزها تعطیل هستند. گرچه در بعضی مناطق توریستی و شهرهای بزرگ مثل استانبول و آنکارا هر روز فعالیت می کنند. در هر صورت استانبول همراه توصیه می کند برای اینکه از ساعات کاری شعبه مورد نظرتان مطلع شوید، قبل از مراجعه با آن تماس بگیرید.

توجه:  چنانچه قصد دارید پول نقد خود را خارج از ساعات کاری بانک ها تبدیل کنید، می توانید به صرافی های معتبر ترکیه یا دفاتر تبدیل ارز در شهرهای بزرگ مراجعه نماییدو

 

روش رفع مسدودی حساب شخصی در بانک زراعت ترکیه

بسته به نوع اقامتی که در ترکیه دارید، چه به صورت موقت، چه به صورت دائم و چه شهروندی ترکیه را داشته باشید، می‌توانید انواع حساب‌های مختلفی را در این کشور افتتاح کنید؛ اما باید توجه داشته باشید که:

  •  تنها در صورت داشتن شهروندی ترکیه می‌توانید از تمام انواع خدمات بانکی استفاده کنید.
  •  اما اگر اقامت موقت و یا توریستی ترکیه را دارید، فقط می‌توانید در بانک زراعت ترکیه حساب افتتاح کنید.( در این صورت حسابی که در این بانک افتتاح می‌کنید، حساب شخصی قلمداد شده و فقط برای مصارف روزمره است.)

حال گاها پیش می‌آید که در این میان، یا فرد برای مقاصد دیگری (مثلا مقاصد تجاری) از حساب خود استفاده می‌کند، یا اینکه به دلیل تراکنش‌های با مقدار بالا، بانک به استفاده‌ای به جز استفاده‌ی شخصی مشکوک شده و برای حفظ قوانین خود، در اولین قدم حساب فرد را مسدود می‌کند. در چنین موقعیت‌هایی، بانک شما را به شعبه‌ای که در آن حساب باز کرده‌اید دعوت می‌کند و از شما توضیح می‌خواهد. برای اینکه بتوانید روند رفع مسدودی حساب در زراعت بانک ترکیه را تسریع ببخشید و حساب خود را بازگردانید، باید به نکات زیر توجه کنید:

  •  ابتدا باید از تمام تراکنش‌های حساب خود، یک پرینت بگیرید.
  • پرینت حساب باید تمام تراکنش‌های شما را در بر بگیرد. حداقل سه ماه و اگر به تازگی حساب باز کرده‌اید، از زمان افتتاح.
  • برای تمامی واکنش‌های باید دلیلی منطقی بیاورید و اثبات کنید که مقاصد شما، تجاری نبوده‌اند.
  •  برای تراکنش‌های با مقدار زیاد، ارائه‌ی فاکتور و گواهی، بسیار مفید خواهد بود.

میزان کارمزد بانک زراعت برای واریزی های بالای 50 هزار دلار در یک هفته

  • این کارمزد به ارزهای خارجی، نظیر دلار و یا یورو تعلق می‌گیرد.
  • میزان این کارمزد در بانک زراعت، به صورت کلی، 0.5 در 1000 است.( به طور مثال اگر 2000 هزار دلار به حساب خود واریز کنید، 1 دلار از آن به عنوان کارمزد کسر می‌شود.)
  • لازم به ذکر است که اخذ این کارمزد، صرفا محدود به واریزی‌های بالای 50 هزار دلار نیست.
  • برای حذف این کارمزد، توصیه می‌شود که در یک روز زیر 50 هزار دلار، و باقی را در روزهای دیگر واریز کرد.به  علاوه، به هنگام استفاده از این راه‌حل بهتر است تا هر دو واریز را از یک شعبه انجام دهید.در غیر این صورت سیستم بانک به این امر پی برده و کارمزد مجددا کسر خواهد شد.
  •  راه‌حل دیگر برای معافیت از پرداخت کارمزد، این است که با هماهنگی بانک، مبلغ واریزی را 3 ماه در حساب بلوکه کنید.

تغییر شماره موبایل در ترکیه، آپدیت همراه بانک زراعت و پیامک فعالسازی

بعضی اوقات به هر دلیلی، ممکن است سیمکارت و یا تلفن همراه خود را تغییر دهید. حال اگر در بانک زراعت ترکیه حساب دارید و با اینترنت بانک آن نیز فعالیت می‌کنید، لازم است به منظور فعالسازی مجدد، مراحل زیر را دنبال کنید:

  • ابتدا به بانک مراجعه کنید و شماره تلفن خود را به شماره‌ی جدید تغییر دهید.
  •  اگر تلفن همراه تازه‌ای گرفته‌اید، اپلیکیشن همراه بانک زراعت را مجددا نصب کنید.
  •  با شماره تلفن جدید خود، با مرکز تماس بانک زراعت، تماس بگیرید. (شماره‌ی آن پشت کارت بانکی درج شده)
  •  اطلاعات خود از طریق تلفن گویا وارد کنید،
  •  از منوی درخواست رمز جدید، برای دریافت رمزی تازه اقدام نمایید،
  •  منتظر بمانید تا رمز جدید، به شماره‌ی شما پیامک شود.
  •  از رمز جدید برای فعالسازی اینترنت بانک استفاده نمایید.

 

‫7 نظر ارسال شده در “همه چیز درباره زراعت بانک ترکیه

  1. مهدی عباسی :

    بلایی به سرمون اومده که آخرین جای دنیا که می تونیم حساب باز کنیم بانک زراعت ترکیه س واققاً این موضوع تاسف باره

  2. جواد کاظمی :

    سلام. من شنیدم شعبه زراعت بانک ترکیه در ایران توی تهران هست. درسته؟ میشه یه راهنمایی بکنید؟

    • تیم تحریریه استانبول همراه :

      جواد کاظمی عزیز
      بانک زراعت ترکیه در ایران هیچ شعبه ای ندارد. در واقع هیچ بانک خارجی در ایران شعبه ندارد. برای افتتاح حساب در بانک زراعت ترکیه بایستی یک بار به استانبول سفر کنید. زیرا شعبه های خاصی از زراعت بانک ترکیه اقدام به افتتاح حساب برای ایرانیان می کنند.

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *